Finanzen
Cashflow anzeigen und aktualisieren
Sehen Sie, wie sich offene Verkaufs- und Einkaufsrechnungen auf Ihren Banksaldo auswirken, und aktualisieren Sie Zahlungen.
Aktualisiert am 27. August 2026
Der Cashflow zeigt, wie sich offene Verkaufs- und Einkaufsrechnungen voraussichtlich auf den Saldo der aktiven Verwaltung auswirken. Sie benötigen Zugriff auf diese Verwaltung und eine aktive Billnado-Lizenz.
Die Cashflow-Prognose verstehen
Das Diagramm Cashflow-Prognose beginnt beim Aktuellen Banksaldo. Dies ist die Summe der zuletzt eingelesenen Salden Ihrer über PSD2 verbundenen Bankkonten. Bankkonten ohne aktive PSD2-Verbindung werden nicht berücksichtigt.
Billnado verarbeitet danach alle offenen Beträge in dieser Reihenfolge:
- eine offene Verkaufsrechnung erhöht den prognostizierten Saldo an ihrem Fälligkeitsdatum;
- eine offene Einkaufsrechnung verringert den prognostizierten Saldo am geplanten Zahlungsdatum oder andernfalls am Fälligkeitsdatum und anschließend am Belegdatum;
- Teilzahlungen werden vom Rechnungsbetrag abgezogen;
- Beträge mit einem Datum vor dem heutigen Tag oder ohne verwendbares Datum werden unter Abgelaufene Transaktionen zusammengefasst und zuerst verarbeitet.
Das Diagramm zeigt nach jeder Gruppe den Prognostizierten Saldo. Es handelt sich um eine Planung auf Grundlage der in Billnado gespeicherten Informationen und nicht um eine Garantie, dass eine Zahlung an diesem Datum tatsächlich über Ihre Bank ausgeführt oder empfangen wird.
Offene Dokumente nach Datum
Unter dem Diagramm zeigt jede Datumsgruppe beziehungsweise die Gruppe Abgelaufene Transaktionen Folgendes:
| Angabe | Bedeutung |
|---|---|
| Fluss | Die Nettowirkung aller Dokumente in der Gruppe. Verkaufsrechnungen zählen positiv und Einkaufsrechnungen negativ. |
| Betrag nach Zahlung | Der erwartete Banksaldo, nachdem Billnado alle Gruppen bis einschließlich dieser Gruppe verarbeitet hat. |
| Rechnungsnummer | Die Nummer, anhand derer Sie das Verkaufs- oder Einkaufsdokument erkennen. |
| Kunde oder Lieferant | Die Gegenpartei der Rechnung. |
| Offener Betrag oder Schuldiger Betrag | Der Teil der Rechnung, der noch nicht als bezahlt erfasst wurde und deshalb in die Prognose einfließt. |
Ein grüner Pfeil kennzeichnet eine eingehende Verkaufsrechnung; ein roter Pfeil kennzeichnet eine ausgehende Einkaufsrechnung.
Ein Dokument anzeigen oder abstimmen
Mit Anzeigen öffnen Sie die Detailseite der Verkaufs- oder Einkaufsrechnung.
Mit Abstimmen erfasst Billnado den gesamten Restbetrag als bezahlt, setzt das Dokument auf bezahlt und aktualisiert den Cashflow. Das Dokument verschwindet dadurch aus der Prognose. Bei dieser Aktion wird auf dieser Seite keine zusätzliche Bestätigung verlangt; verwenden Sie sie nur, wenn der offene Betrag tatsächlich beglichen wurde.
Einen EPC-QR-Code für eine Verkaufsrechnung anzeigen
Bei einer Verkaufsrechnung öffnet EPC-QR-Code einen Zahlungscode für den Restbetrag. Der Code enthält den Namen und das Bankkonto Ihres Unternehmens sowie die Zahlungsreferenz der Rechnung, sodass der Kunde ihn mit einer geeigneten Banking-App scannen kann.
Billnado kann den Code nur erstellen, wenn Unternehmensname und IBAN auf der Rechnung verfügbar sind. Schließen schließt den Code, ohne die Rechnung zu ändern.
Eine Einkaufszahlung planen
Bei einer Einkaufsrechnung ohne geplantes Zahlungsdatum öffnet Zahlung planen ein Fenster mit einem EPC-QR-Code und dem Zahlungsdatum. Das Fälligkeitsdatum der Rechnung wird als erster Vorschlag verwendet, sofern es verfügbar ist.
Der QR-Code enthält den Restbetrag, den Lieferanten, dessen IBAN und die Zahlungsreferenz. Durch Scannen können Sie die Überweisung in Ihrer Banking-App vorbereiten; Billnado führt die Bankzahlung nicht selbst aus.
Wählen Sie das erwartete Zahlungsdatum und verwenden Sie Planen. Die Einkaufsrechnung wird in der Prognose auf dieses Datum verschoben und der prognostizierte Saldo neu berechnet. Sobald ein Zahlungsdatum geplant ist, wird Zahlung planen auf dieser Seite nicht mehr angezeigt. Öffnen Sie die Einkaufsrechnung mit Anzeigen, wenn Sie die Planung weiter verwalten möchten.
Billnado kann den QR-Code nur erstellen, wenn Name und IBAN des Lieferanten auf der Einkaufsrechnung verfügbar sind. Abbrechen schließt das Fenster, ohne ein Zahlungsdatum zu speichern.
Leerer Zustand und Fehler
Wenn keine offenen Verkaufs- oder Einkaufsrechnungen mit einem Restbetrag vorhanden sind, meldet Billnado, dass keine Rechnungen in den Cashflow aufgenommen werden müssen. Wenn die Daten oder eine Aktion nicht geladen oder ausgeführt werden können, erscheint eine Fehlermeldung. Prüfen Sie die Rechnungs- und Bankdaten und versuchen Sie es anschließend erneut.