Gérer les données du compte, PSD2 et les transactions

Cette page regroupe les données, la connexion PSD2 et les transactions importées d’un compte bancaire de l’administration active. Vous devez avoir accès à cette administration et disposer d’une licence Billnado active.

Données générales du compte

Champ	Signification et règles
Nom	Le nom reconnaissable qui permet de retrouver le compte dans Billnado.
IBAN	Le numéro utilisé pour les paiements et la connexion PSD2. Billnado contrôle le format du pays, la longueur et les chiffres de contrôle. Vous ne pouvez pas modifier l’IBAN tant que la connexion PSD2 est active.
BIC	Le code bancaire international utilisé par Billnado pour retrouver la bonne banque lors du démarrage d’une connexion PSD2.

Dès que vous modifiez une donnée, Annuler les modifications et Enregistrer apparaissent. Annuler les modifications rétablit les dernières valeurs enregistrées. Enregistrer conserve le nom, l’IBAN et le BIC modifiés.

Connecter une banque via PSD2

Choisissez Connecter la banque pour rechercher les banques du pays de l’IBAN. Billnado utilise le BIC pour sélectionner le bon établissement ; saisissez donc un BIC complet d’au moins huit caractères. Si aucune banque correspondante n’est trouvée, vérifiez le BIC et réessayez.

Sélectionnez la bonne carte bancaire, puis Sélectionner. Vous êtes redirigé vers l’environnement de consentement de la banque. Après votre consentement, Billnado vérifie que le compte choisi possède exactement le même IBAN et qu’il est prêt à l’emploi. La synchronisation du solde et des transactions démarre ensuite.

Important : cette étape donne, par l’intermédiaire de la banque, l’autorisation de récupérer les informations du compte. Ne la terminez que pour un compte que vous êtes autorisé à utiliser.

Utilisez Annuler pour fermer la sélection sans démarrer le consentement externe.

Statut PSD2 et déconnexion

Pour un compte connecté, Billnado affiche le dernier Solde importé et la Dernière synchronisation. Les nouvelles données apparaissent lorsque la synchronisation est terminée.

Si la page signale que la connexion PSD2 n’est plus active, choisissez Connecter la banque et accordez à nouveau votre consentement. Déconnecter la banque met fin à la connexion active. Le solde importé, la date de dernière synchronisation et les transactions restent visibles, mais Billnado ne récupère plus de nouvelles informations.

Contrôler les transactions

Le tableau Transactions est disponible dès que le compte est connecté ou a déjà été synchronisé.

Colonne ou filtre	Signification
Entrant et Sortant	Limitent la liste aux montants positifs ou négatifs. Si les deux sont désactivés, aucun résultat n’est affiché.
Sens	Chaque ligne est identifiée comme entrante ou sortante.
Date	La date de comptabilisation de la transaction bancaire.
Nom	Le nom de la contrepartie transmis par la banque.
Référence	La référence ou communication de paiement transmise par la banque.
Solde	Le montant de la transaction ; un montant positif est entrant et un montant négatif sortant.
Rapproché	Indique si Billnado a associé la transaction à un document ou à un paiement.

La barre de recherche porte sur le nom de la contrepartie, son IBAN et la référence. Vous pouvez trier par date, nom, référence et montant. Total indique le nombre de transactions correspondant aux filtres actuels.

Sans connexion PSD2 actuelle ou antérieure, la page indique que les transactions sont uniquement affichées pour les comptes connectés.

Supprimer le compte bancaire

Vous devez d’abord déconnecter une connexion PSD2 active. Vous pouvez ensuite choisir Supprimer et cocher la confirmation supplémentaire.

Attention : la suppression est définitive et efface également les transactions importées de ce compte. Le compte ne peut ensuite plus servir de compte bancaire par défaut.

Documentation associée

• Consulter et gérer les comptes bancaires
• Créer un nouveau compte bancaire